TRAINING FIXED INCOME OPERATIONAL RISK MANAGEMENT

PENGERTIAN FIXED INCOME OPERATIONAL RISK MANAGEMENT

Fixed Income Operational Risk Management (FIORM) adalah pendekatan yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengelola, dan mengurangi risiko operasional yang terkait dengan investasi dalam instrumen fixed income, seperti obligasi, surat utang, dan produk pasar uang lainnya. Pengelolaan risiko ini penting karena instrumen fixed income sering kali melibatkan transaksi besar dan jangka panjang, yang dapat terpengaruh oleh kesalahan operasional, masalah likuiditas, atau fluktuasi pasar yang tak terduga. Mengikuti prinsip-prinsip FIORM dapat membantu lembaga keuangan memastikan bahwa proses operasional yang terkait dengan manajemen portofolio fixed income berjalan dengan lancar, mengurangi potensi kerugian akibat kesalahan teknis atau manajerial, serta meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku. Hal ini tidak hanya melindungi aset dan reputasi perusahaan, tetapi juga memperkuat kepercayaan investor dan stabilitas pasar secara keseluruhan.

TUJUAN DAN MANFAAT FIXED INCOME OPERATIONAL RISK MANAGEMENT

Tujuan:

1. Identifikasi Risiko Operasional: Mengidentifikasi dan mengevaluasi berbagai risiko yang dapat mempengaruhi operasional investasi fixed income, seperti kesalahan manusia, kegagalan sistem, atau masalah proses.
2. Pengelolaan Risiko yang Efektif: Mengembangkan dan menerapkan strategi untuk mengelola dan mengurangi risiko yang teridentifikasi dalam proses transaksi fixed income.
3. Kepatuhan terhadap Regulasi: Memastikan bahwa kegiatan operasional sesuai dengan peraturan dan standar yang ditetapkan oleh otoritas keuangan.
4. Peningkatan Keandalan Sistem: Meningkatkan keandalan dan integritas sistem teknologi informasi yang digunakan untuk mengelola transaksi fixed income.
5. Perlindungan Aset: Melindungi aset dan investasi dari potensi kerugian yang disebabkan oleh gangguan operasional atau kesalahan teknis.

Manfaat:

1. Mengurangi Potensi Kerugian: Mengurangi dampak kerugian finansial akibat kesalahan operasional atau kegagalan sistem yang dapat terjadi dalam transaksi fixed income.
2. Meningkatkan Kepercayaan Investor: Memperkuat reputasi perusahaan dan meningkatkan kepercayaan investor dengan menunjukkan komitmen terhadap pengelolaan risiko yang baik.
3. Meningkatkan Efisiensi Operasional: Mengoptimalkan proses operasional dengan mengidentifikasi dan mengurangi pemborosan atau ketidakefisienan dalam pengelolaan transaksi.
4. Stabilitas Pasar yang Lebih Baik: Membantu menjaga stabilitas pasar keuangan dengan meminimalkan gangguan yang dapat ditimbulkan oleh risiko operasional dalam investasi fixed income.
5. Pengurangan Biaya: Mengurangi biaya yang timbul dari risiko yang tidak terkelola, seperti denda regulasi atau kerugian reputasi yang dapat merugikan perusahaan.
6. Meningkatkan Manajemen Risiko Secara Keseluruhan: Memberikan dasar yang kuat untuk pengelolaan risiko yang lebih luas dalam seluruh operasional perusahaan atau lembaga keuangan.

OUTLINE MATERI FIXED INCOME OPERATIONAL RISK MANAGEMENT

I. Pendahuluan

1. Pengertian Fixed Income
   • Definisi dan karakteristik instrumen fixed income (obligasi, surat utang, pasar uang).
   • Jenis-jenis instrumen fixed income yang umum diperdagangkan.
2. Pengenalan kepada Operational Risk
   • Definisi dan ruang lingkup risiko operasional dalam keuangan.
   • Kategori risiko operasional (risiko proses, teknologi, manusia, eksternal).
3. Mengapa Fixed Income Perlu Pengelolaan Risiko Operasional?
   • Tantangan dan kompleksitas dalam transaksi fixed income.
   • Dampak risiko operasional terhadap kinerja investasi.

II. Identifikasi Risiko Operasional dalam Fixed Income

1. Risiko Teknologi
   • Kegagalan sistem perdagangan dan teknologi informasi.
   • Risiko terkait dengan otomatisasi dan algoritma perdagangan.
2. Risiko Proses
   • Proses penanganan transaksi dan rekonsiliasi yang salah.
   • Masalah dalam settlement dan pemeliharaan portofolio.
3. Risiko Sumber Daya Manusia
   • Kesalahan manusia dalam eksekusi transaksi dan pelaporan.
   • Kegagalan pelatihan dan pemahaman peran dalam tim manajemen risiko.
4. Risiko Eksternal
   • Perubahan regulasi dan kebijakan pemerintah.
   • Krisis pasar atau peristiwa luar biasa yang mempengaruhi pasar fixed income.

III. Pengelolaan Risiko Operasional dalam Fixed Income

1. Pemetaan dan Penilaian Risiko
   • Teknik identifikasi risiko: wawancara, analisis data, dan simulasi skenario.
   • Alat penilaian risiko: matriks risiko, analisis dampak dan kemungkinan.
2. Kontrol Internal untuk Mengelola Risiko
   • Penerapan kontrol internal yang efektif (segregasi tugas, pengawasan).
   • Penggunaan teknologi dan automasi untuk mengurangi kesalahan manusia.
3. Strategi Mitigasi dan Pencatatan Risiko
   • Penanggulangan risiko melalui kebijakan mitigasi dan pengembangan prosedur standar.
   • Pencatatan dan dokumentasi risiko dalam sistem manajemen risiko.
4. Penyusunan Rencana Kontinjensi dan Pemulihan Bencana
   • Rencana pemulihan dari gangguan operasional.
   • Pengujian dan simulasi pemulihan bencana.

IV. Kepatuhan dan Regulasi dalam Fixed Income Operational Risk

1. Regulasi Terkait Fixed Income dan Risiko Operasional
   • Pemahaman regulasi yang mengatur transaksi fixed income di pasar global dan Indonesia.
   • Kepatuhan terhadap peraturan OJK, Bank Indonesia, dan lembaga pengawas lainnya.
2. Standar dan Best Practices dalam Pengelolaan Risiko
   • Prinsip-prinsip dasar manajemen risiko menurut Basel II/III dan prinsip lain yang relevan.
   • Penerapan best practices dalam mitigasi risiko operasional di sektor fixed income.

V. Evaluasi dan Monitoring Risiko

1. Pengukuran dan Pemantauan Risiko Secara Berkelanjutan
   • Alat dan metrik untuk memantau risiko operasional.
   • Teknik evaluasi dan pengawasan dalam transaksi fixed income.
2. Audit dan Penilaian Kinerja Risiko
   • Proses audit internal untuk memastikan efektivitas kontrol risiko.
   • Teknik penilaian kinerja risiko operasional dalam jangka panjang.

VI. Studi Kasus dan Simulasi

1. Studi Kasus Risiko Operasional dalam Fixed Income
   • Kasus nyata kegagalan operasional dan dampaknya terhadap pasar fixed income.
   • Analisis dan pembelajaran dari kasus-kasus tersebut.
2. Simulasi Pengelolaan Risiko dalam Transaksi Fixed Income
   • Simulasi skenario risiko operasional dan strategi mitigasinya.
   • Diskusi dan evaluasi hasil simulasi.

VII. Kesimpulan dan Tinjauan Akhir

1. Tinjauan Kembali Prinsip-prinsip Utama FIORM
   • Merangkum konsep dan praktik penting dalam Fixed Income Operational Risk Management.
2. Peran Pengelolaan Risiko dalam Keberhasilan Investasi Fixed Income
   • Hubungan antara pengelolaan risiko dan performa investasi yang stabil dan menguntungkan.
3. Langkah-Langkah untuk Implementasi yang Efektif
   • Rekomendasi untuk lembaga keuangan dalam mengimplementasikan FIORM secara efektif.

VIII. Ujian dan Penilaian

1. Tes Teori dan Aplikasi
   • Ujian tertulis tentang konsep dan teknik manajemen risiko.
2. Penilaian Praktik
   • Evaluasi kemampuan peserta dalam menerapkan prinsip FIORM dalam studi kasus.

PESERTA YANG MEMBUTUHKAN PELATIHAN FIXED INCOME OPERATIONAL RISK MANAGEMENT

1. Manajer Portofolio
   • Mereka yang bertanggung jawab atas pengelolaan portofolio investasi fixed income dan perlu memahami risiko operasional yang dapat mempengaruhi kinerja portofolio mereka.
2. Analis Risiko
   • Analis yang memonitor dan mengevaluasi berbagai risiko, termasuk risiko operasional, dalam investasi fixed income dan portofolio perusahaan.
3. Staf Keuangan dan Akuntansi
   • Profesional yang terlibat dalam pencatatan transaksi fixed income dan penyusunan laporan keuangan, yang perlu memahami risiko operasional dalam proses keuangan.
4. Tim IT dan Teknologi Keuangan (Fintech)
   • Tim yang bertanggung jawab untuk pengelolaan sistem perdagangan dan infrastruktur teknologi yang mendukung transaksi fixed income.
5. Manajer Kepatuhan dan Regulator Internal
   • Mereka yang mengawasi kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal perusahaan terkait dengan transaksi fixed income, serta pengelolaan risiko operasional.
6. Staf Trading dan Eksekusi
   • Para profesional yang terlibat langsung dalam eksekusi transaksi fixed income, yang harus memahami risiko operasional yang dapat timbul selama proses trading.
7. Auditor Internal dan Eksternal
   • Auditor yang perlu menilai efektivitas pengelolaan risiko operasional dan kepatuhan terhadap standar yang berlaku dalam transaksi fixed income.
8. Manajer Risiko Keuangan
   • Manajer yang bertugas mengidentifikasi, mengelola, dan memitigasi risiko keuangan di perusahaan, termasuk risiko operasional dalam investasi fixed income.
9. Konsultan dan Penasihat Keuangan
   • Profesional yang memberikan saran kepada klien mengenai investasi fixed income, yang harus memahami cara mengelola risiko operasional dalam konteks pasar fixed income.
10. Regulator Pasar Keuangan
    • Otoritas dan badan pengawas pasar keuangan yang bertanggung jawab mengawasi dan menetapkan kebijakan terkait pengelolaan risiko dalam transaksi fixed income.

PEMATERI/ TRAINER

Pelatihan Fixed Income Operational Risk Management Bandung ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing.

JADWAL TRAINING TERBARU DI TAHUN 2025

Peserta dapat pesan / customize jadwal pelaksanaan training  selain tanggal yang sudah kami agendakan. 

Informasi dan Pendaftaran Training

Silahkan konsultasikan kebutuhan perusahaan Anda kepada kami. Apabila ingin mengikuti Pelatihan Strategi Mitigasi Bali segera hubungi marketing representatif kami dibawah ini. Dapatkan promo menarik dan update jadwal training terbaru. Mari bersinergi dan berkembang bersama kami

Informasi lebih lanjut
Customer Service : +62 822-9767-5557 (Available WhatsApp)
email : cro.suryatraining@gmail.com

Admin : +6282297675557

FAQ tentang DiklatBandung.com A : Berapa minimal running pelatihan ini ?

Q : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta

A : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
Q : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

A : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
Q : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

A : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
Q : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

A : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
Q : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

A : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
Q : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien. Namun konfirmasi minimal 2 minggu sebelum pelaksaan pelatihan.