PELATIHAN CREDIT ANALYSIS MUTIFINANCE

PENGERTIAN CREDIT ANALYSIS MUTIFINANCE

Analisis kredit dalam industri multifinance adalah proses penting yang melibatkan penilaian kelayakan kredit individu atau bisnis yang mencari bantuan keuangan. Ini adalah evaluasi komprehensif terhadap kesehatan keuangan peminjam, riwayat kredit, dan kemampuan pembayaran kembali. Pentingnya berpartisipasi dalam analisis kredit dalam sektor multifinance tidak bisa dianggap remeh, karena berfungsi sebagai alat manajemen risiko bagi lembaga keuangan. Dengan melakukan analisis kredit yang teliti, perusahaan multifinance dapat membuat keputusan yang terinformasi tentang apakah memberikan pinjaman atau tidak, menentukan tingkat bunga yang sesuai, dan menetapkan syarat pembayaran yang cocok. Proses ini meminimalkan risiko gagal bayar dan memastikan keberlanjutan lembaga multifinance. Selain itu, analisis kredit berkontribusi pada stabilitas keseluruhan sistem keuangan dengan mempromosikan praktik pemberian pinjaman yang bertanggung jawab, melindungi kepentingan investor, dan mendorong pertumbuhan ekonomi. Oleh karena itu, berpartisipasi aktif dalam analisis kredit sangat penting bagi perusahaan multifinance untuk mempertahankan stabilitas keuangan, mengurangi risiko, dan menciptakan lingkungan pemberian pinjaman yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN DAN MANFAAT CREDIT ANALYSIS MUTIFINANCE

Tujuan:

1. Menilai Kelayakan Kredit: Memastikan bahwa pemberian kredit dilakukan kepada individu atau bisnis yang memiliki kemampuan finansial untuk membayar kembali.
2. Mengelola Risiko Kredit: Mengidentifikasi dan mengurangi potensi risiko gagal bayar, sehingga multifinance dapat menjaga stabilitas keuangan.
3. Menentukan Besaran Pinjaman: Memastikan bahwa jumlah pinjaman yang diberikan sesuai dengan kebutuhan dan kapasitas pembayaran peminjam.
4. Mengukur Kesehatan Finansial Peminjam: Menyelidiki aspek-aspek keuangan peminjam, seperti pendapatan, utang, dan aset, untuk mendapatkan gambaran yang komprehensif tentang kondisi finansial mereka.
5. Mematuhi Ketentuan Regulasi: Memastikan bahwa proses pemberian kredit sesuai dengan peraturan dan kebijakan yang berlaku dalam industri multifinance.

Manfaat:

1. Pengambilan Keputusan yang Informasional: Memberikan dasar yang kuat untuk pengambilan keputusan terkait pemberian kredit, dengan menggunakan data yang akurat dan terkini.
2. Pencegahan Risiko Gagal Bayar: Mengurangi risiko terjadinya gagal bayar melalui identifikasi dini potensi peminjam yang tidak mampu memenuhi kewajibannya.
3. Pertumbuhan Bisnis yang Berkelanjutan: Memungkinkan multifinance untuk memberikan dukungan finansial secara berkelanjutan kepada peminjam yang mampu membayar kembali, berkontribusi pada pertumbuhan bisnis secara keseluruhan.
4. Kepercayaan Peminjam dan Investor: Membangun kepercayaan di antara peminjam dan investor dengan menunjukkan transparansi dan integritas dalam proses pemberian kredit.
5. Kepatuhan Terhadap Standar Etika Bisnis: Menegakkan standar etika bisnis dan tanggung jawab sosial dengan memastikan bahwa pemberian kredit dilakukan dengan itikad baik dan tanpa diskriminasi.

MATERI CREDIT ANALYSIS MUTIFINANCE

1. Pendahuluan

• Definisi dan Ruang Lingkup Credit Analysis di Multifinance
• Peran Penting Credit Analysis dalam Pengelolaan Risiko Keuangan

1. Dasar-Dasar Credit Analysis

• Konsep Dasar Kredit dan Multifinance
• Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kreditabilitas Peminjam
• Jenis-Jenis Pembiayaan yang Ditawarkan oleh Multifinance

III. Metode Pengumpulan Data

• Teknik dan Sumber Data untuk Analisis Kredit
• Analisis Laporan Keuangan Peminjam
• Evaluasi Riwayat Kredit dan Karakter Peminjam

1. Analisis Kelayakan Bisnis

• Evaluasi Model Bisnis Peminjam
• Proyeksi Pendapatan dan Keuangan
• Risiko Bisnis dan Strategi Mitigasi

1. Analisis Kelayakan Keuangan

• Rasio Keuangan yang Signifikan dalam Analisis Kredit
• Analisis Likuiditas, Solvabilitas, dan Profitabilitas
• Penggunaan Rasio untuk Menilai Kesehatan Keuangan Peminjam

1. Analisis Jaminan

• Penilaian dan Penentuan Nilai Jaminan
• Jenis-Jenis Jaminan yang Umum Digunakan
• Hubungan Antara Kualitas Jaminan dan Risiko Kredit

VII. Risiko Kredit dan Strategi Mitigasi

• Identifikasi Risiko Kredit
• Pengelolaan Risiko Kredit
• Penggunaan Asuransi dan Lainnya Sebagai Strategi Mitigasi

VIII. Prosedur Penilaian dan Pengambilan Keputusan

• Langkah-Langkah Proses Credit Analysis
• Pengambilan Keputusan Pemberian Kredit
• Komunikasi dan Pemberian Umpan Balik kepada Peminjam

1. Etika dalam Credit Analysis

• Prinsip Etika yang Harus Ditaati
• Tanggung Jawab Sosial dan Profesional dalam Credit Analysis

1. Studi Kasus dan Latihan Praktis

• Analisis Kasus Nyata dalam Industri Multifinance
• Simulasi Proses Credit Analysis

1. Tanya Jawab dan Diskusi

• Sesuai dengan Pertanyaan Peserta dan Diskusi Bersama

XII. Evaluasi dan Penutup

• Ujian Evaluasi
• Umpan Balik dari Peserta
• Penutup dan Sertifikat Kesuksesan

PESERTA PELATIHAN CREDIT ANALYSIS MUTIFINANCE

1. Pegawai Multifinance
   • Para karyawan yang bekerja di lembaga multifinance dan terlibat langsung dalam proses analisis kredit.
2. Manajer Risiko Keuangan
   • Manajer yang bertanggung jawab atas pengelolaan risiko keuangan di multifinance dan perlu memahami aspek credit analysis.
3. Pemilik Bisnis Multifinance
   • Individu yang memiliki atau mengelola bisnis multifinance dan ingin memahami lebih dalam tentang pengelolaan risiko kredit.
4. Profesional Keuangan
   • Individu yang bekerja di bidang keuangan dan ingin memperluas pemahaman mereka terkait analisis kredit di industri multifinance.
5. Karyawan Bank yang Berpindah Bidang
   • Karyawan bank yang berencana beralih ke industri multifinance dan perlu mengasah keterampilan analisis kredit khususnya dalam konteks multifinance.
6. Pegawai Keuangan Pemerintah
   • Individu yang bekerja di instansi pemerintah terkait yang ingin mendalami proses analisis kredit di lembaga multifinance.
7. Mahasiswa Bidang Keuangan dan Perbankan
   • Mahasiswa yang sedang menempuh pendidikan tinggi dalam bidang keuangan dan perbankan yang ingin memiliki pemahaman praktis tentang credit analysis di multifinance.
8. Profesional Konsultan Keuangan
   • Konsultan keuangan yang memberikan layanan kepada lembaga multifinance atau klien yang terlibat dalam sektor tersebut.
9. Pegawai Asuransi yang Terlibat dalam Pembiayaan
   • Karyawan di industri asuransi yang terlibat dalam penilaian risiko dan pembiayaan serta ingin memahami lebih dalam tentang credit analysis di multifinance.
10. Stakeholder dan Investor
    • Individu yang memiliki kepentingan sebagai pemegang saham atau investor di lembaga multifinance dan ingin memahami proses analisis kredit yang diterapkan oleh lembaga tersebut.

PEMATERI/ TRAINER

Training Credit Analysis Mutifinance ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing.

JADWAL TRAINING TERBARU DI TAHUN 2024

Peserta dapat pesan / customize jadwal pelaksanaan training  selain tanggal yang sudah kami agendakan. 

Informasi dan Pendaftaran Training

Silahkan konsultasikan kebutuhan perusahaan Anda kepada kami. Apabila ingin mengikuti Pelatihan Credit Analysis Mutifinance segera hubungi marketing representatif kami dibawah ini. Dapatkan promo menarik dan update jadwal training terbaru. Mari bersinergi dan berkembang bersama kami

Informasi lebih lanjut
Customer Service : +62 822-9767-5557 (Available WhatsApp)
email : cro.suryatraining@gmail.com

Admin : +6282297675557

FAQ tentang Surya Training

A : Berapa minimal running pelatihan ini ?
Q : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta

A : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
Q : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

A : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
Q : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

A : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
Q : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

A : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
Q : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

A : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
Q : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien. Namun konfirmasi minimal 2 minggu sebelum pelaksaan pelatihan.