PELATIHAN CREDIT ANALYS

PENGERTIAN CREDIT ANALYS

Credit analysis adalah proses evaluasi kredit yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau kreditur untuk menilai kemampuan peminjam atau debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran utang. Pengertian credit analysis melibatkan penilaian terhadap latar belakang keuangan, histori kredit, dan kapabilitas manajemen suatu entitas. Dalam bisnis dan keuangan, pengikutan credit analysis sangat penting karena memberikan pandangan mendalam terhadap risiko kredit yang mungkin dihadapi oleh pemberi pinjaman. Dengan memahami risiko ini, lembaga keuangan dapat membuat keputusan yang lebih cerdas dalam memberikan pinjaman, menetapkan tingkat suku bunga yang sesuai, dan mengelola risiko kredit secara efektif. Partisipasi dalam credit analysis juga membantu individu atau perusahaan untuk memahami dan meningkatkan profil kredit mereka, membuka peluang akses ke pembiayaan yang lebih baik. Kesimpulannya, mengikuti credit analysis merupakan langkah penting untuk melindungi keuangan pribadi atau perusahaan dan membangun dasar yang kokoh untuk pertumbuhan ekonomi.

TUJUAN DAN MANFAAT CREDIT ANALYS

Tujuan Credit Analysis:

• Evaluasi Risiko Kredit: Menilai kemampuan peminjam atau debitur untuk memenuhi kewajiban pembayaran utang.
• Penentuan Suku Bunga: Membantu pemberi pinjaman dalam menetapkan tingkat suku bunga yang sesuai dengan risiko kredit yang dihadapi.
• Pengelolaan Risiko: Memberikan informasi yang diperlukan untuk mengelola dan mengurangi risiko kredit yang mungkin timbul.
• Keputusan Pemberian Pinjaman: Memastikan bahwa keputusan memberikan pinjaman didasarkan pada analisis yang mendalam dan akurat.
• Penentuan Jaminan: Membantu dalam menentukan jenis dan jumlah jaminan yang dibutuhkan untuk melindungi kepentingan pemberi pinjaman.

Manfaat Mengikuti Credit Analysis:

• Pemahaman Risiko: Memberikan pemahaman yang lebih baik tentang risiko kredit yang terlibat dalam suatu transaksi keuangan.
• Akses ke Pembiayaan: Membantu individu atau perusahaan untuk membangun profil kredit yang baik, meningkatkan akses mereka ke pembiayaan yang lebih baik.
• Keputusan Keuangan yang Lebih Baik: Membantu pemberi pinjaman dan peminjam membuat keputusan keuangan yang lebih cerdas berdasarkan analisis yang komprehensif.
• Perlindungan Keuangan: Melindungi pemberi pinjaman dari potensi kerugian keuangan akibat gagalnya peminjam memenuhi kewajiban pembayaran.
• Transparansi Keuangan: Meningkatkan transparansi keuangan dan integritas pasar dengan memberikan informasi yang jelas tentang kesehatan keuangan peminjam.

MATERI CREDIT ANALYS

• I. Pendahuluan
• A. Definisi Credit Analysis
• B. Peran dan Pentingnya Credit Analysis dalam Keuangan
• II. Proses Credit Analysis
• A. Pengumpulan Data
• 1. Informasi Keuangan Peminjam
• 2. Histori Kredit
• 3. Struktur Bisnis dan Organisasi
• B. Analisis Keuangan
• 1. Rasio Keuangan
• 2. Trend dan Perbandingan
• C. Analisis Risiko
• 1. Risiko Bisnis
• 2. Risiko Industri
• 3. Risiko Pemegang Saham
• D. Analisis Karakter dan Kapasitas Peminjam
• 1. Kemampuan Manajemen
• 2. Karakter Peminjam
• III. Penilaian Kredit dan Suku Bunga
• A. Metode Penilaian Risiko Kredit
• 1. Model Kredit Skoring
• 2. Analisis Probabilitas Kredit
• B. Penetapan Suku Bunga
• 1. Faktor-faktor yang Mempengaruhi Suku Bunga
• 2. Suku Bunga dan Risiko Kredit
• IV. Manajemen Risiko Kredit
• A. Strategi Pengelolaan Risiko
• 1. Diversifikasi Portofolio
• 2. Penggunaan Instrumen Keuangan Derivatif
• B. Pengembangan Kebijakan Kredit
• 1. Penyusunan Kriteria Pemberian Pinjaman
• 2. Mekanisme Pemantauan dan Penilaian Berkala
• V. Studi Kasus dan Latihan Praktis
• A. Analisis Kasus Riil dalam Industri atau Sektor Tertentu
• B. Latihan Simulasi Penilaian Kredit
• VI. Etika dan Kepatuhan dalam Credit Analysis
• A. Prinsip Etika dalam Penilaian Kredit
• B. Kepatuhan Terhadap Regulasi dan Kebijakan Internal
• VII. Tinjauan Kembali dan Evaluasi
• A. Tinjauan Materi
• B. Evaluasi Kemajuan Peserta dan Peningkatan Kemampuan
• VIII. Kesimpulan
• A. Ringkasan Materi
• B. Pentingnya Credit Analysis untuk Keberlanjutan Keuangan

PESERTA PELATIHAN CREDIT ANALYS

1. Pegawai Keuangan dan Akuntansi:
   • Mempelajari teknik analisis kredit untuk membuat keputusan pinjaman yang lebih baik.
2. Manajer Keuangan:
   • Memahami cara mengelola risiko kredit dalam konteks kebijakan dan tujuan perusahaan.
3. Peminjam atau Debitur Individu:
   • Mengetahui cara meningkatkan profil kredit pribadi untuk mendapatkan akses pembiayaan yang lebih baik.
4. Pemilik Usaha dan Wirausaha:
   • Memahami bagaimana credit analysis dapat membantu dalam mendapatkan dukungan keuangan untuk pengembangan usaha.
5. Pemegang Saham:
   • Menilai risiko investasi melalui pemahaman terhadap credit analysis dalam konteks industri atau perusahaan tertentu.
6. Analisis Keuangan dan Konsultan Bisnis:
   • Menambahkan keterampilan dalam melakukan analisis kredit untuk memberikan layanan konsultasi yang lebih holistik.
7. Profesional Perbankan:
   • Menyempurnakan keterampilan dalam penilaian risiko kredit dan pengambilan keputusan kredit.
8. Mahasiswa Bidang Keuangan atau Bisnis:
   • Mendapatkan dasar pengetahuan tentang credit analysis sebagai persiapan untuk karir di dunia keuangan.
9. Auditor Internal:
   • Memahami hubungan antara risiko kredit dan kontrol internal dalam sebuah organisasi.
10. Pegawai Layanan Pelanggan Perbankan:
    • Meningkatkan pemahaman terhadap persyaratan dan kebijakan kredit untuk memberikan pelayanan yang lebih baik kepada nasabah.

PEMATERI/ TRAINER

Training Credit Analys ini akan diberikan oleh Trainer dari kalangan Praktisi, Akademisi dan Konsultan berpengalaman di bidangnya masing-masing.

JADWAL TRAINING TERBARU DI TAHUN 2024

Peserta dapat pesan / customize jadwal pelaksanaan training  selain tanggal yang sudah kami agendakan. 

Informasi dan Pendaftaran Training

Silahkan konsultasikan kebutuhan perusahaan Anda kepada kami. Apabila ingin mengikuti Pelatihan Credit Analys segera hubungi marketing representatif kami dibawah ini. Dapatkan promo menarik dan update jadwal training terbaru. Mari bersinergi dan berkembang bersama kami

Informasi lebih lanjut
Customer Service : +62 822-9767-5557 (Available WhatsApp)
email : cro.suryatraining@gmail.com

Admin : +6282297675557

FAQ tentang Surya Training

A : Berapa minimal running pelatihan ini ?
Q : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta

A : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
Q : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

A : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
Q : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

A : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
Q : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

A : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
Q : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

A : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
Q : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien. Namun konfirmasi minimal 2 minggu sebelum pelaksaan pelatihan.